如果你在银行有大量存款或流水，突然存100万也属于(yu)正常交易范畴的话银行就不会(hui)去调查。 但如果是银行只(zhi)有几千几万的存款或流水，突(tu)然存了100万，这银行肯(ken)定是会去查的。但是这也不代(dai)表用户违法，这只是银行的风控措施而(er)已，只要收入合法，是没有问题(ti)。
拓展资料：
200万保额的三责(ze)险大概一年的费用在2000到3000元左右，但具体多少，需要在(zai)保险公司的官方网(wang)站输入车辆的资料进行报(bao)价才可以得知一年(nian)的保费。一般保费的多(duo)少和车辆的种类，驾驶年限，使用用途(tu)等等有很大的关系，所以还是得根据自己车辆的(de)实际情况投保。 一般200万保额的情况下，平安保(bao)险的三责险的费率为2133.97元，不计免赔为320.07元，太平洋车险的三责险费率(lu)为2079.36元不计免赔(pei)为311.9元。
第三者责任险的费用和您车辆的性(xing)质，投保的保额以及投保的渠道息(xi)息相关。普通家庭汽车(che)（6座以下）投保第三者责(ze)任险五十万保额(e)，一年固定费用为1721元，然后乘(cheng)以保险公司折扣(kou)幅度进行计算。不同的购买渠道(dao)费用也是不一样的。第三(san)者责任险的保费计算与车辆购(gou)置价无关，车主只要根据费率(lu)表，就可以得到固(gu)定费率，然后乘以保(bao)险公司折扣幅度，就是最终(zhong)的保费额度。也就是说宝马与qq缴纳(na)的保费也可能相同。 商业三责险价格(ge)因不同的保险公司、不同的渠(qu)道投保而不同，具体多(duo)少钱还要看最高(gao)赔偿限额共对应的档次：保费也由此(ci)低到高变化。
2021三责(ze)险并不包括其他的险种，但是可以附加投保多种(zhong)险种，比如医保外用药(yao)责任险，节假日翻(fan)倍险等。三责险可以保障被保(bao)险人或被其允许的合格(ge)驾驶员在正常使用被保险车辆(liang)的过程当中，如果(guo)发生意外事故，导致第三者受到人身伤亡(wang)和财产损失，则保险公司可以在责任(ren)限额内负责理赔，2020车险改革后，三责险保额最高可以(yi)买到1000万。
普通人存1000万会查吗会的， 根据《金融机构大额交易及(ji)可疑交易报告管理办法》第九条(tiao)规定，金融机构应向中国反洗钱监(jian)测分析中心报告以下当日发(fa)生的大额交易或累计(ji)人民币交易金额超过200000元(yuan)人民币或金额超过1万美元的外币(bi)交易。现金存款、现金支取、现(xian)金结售汇、现金兑换、现金汇款、现金开票等多种形式的现金收支(zhi)。 法人、其他组织和(he)个体工商户的银行(xing)账户间、当日累计200多万元人(ren)民币或等值200000美元以上的个人银(yin)行账户间的转账(zhang)。自然人银行账户间、自然(ran)人与法人银行账户间、其他组织(zhi)与个体工商户之间、个(ge)人银行账户间当日累计转账500000元人民币或(huo)等值外币100000美元以上(shang)。
拓(tuo)展资料:1.一般情况下(xia)，对于系统提示的可疑交易，洗钱(qian)人员会先自行查询判断，对于(yu)自主查询后无法确定或(huo)仍有疑问的，再专(zhuan)门与您联系，了解详细信息(xi)。这也是我们在大额存(cun)款或转账后突然接到银行(xing)电话的原因之一。
2.反洗钱工作人员，综合(he)各方面信息后：如果(guo)确认业务不是可疑交易，将予以清除，排除原因将详细记录(lu)在系统中；如果(guo)确实是可疑交易，则将整个交易(yi)完整记录在可疑交易报告中，并说明(ming)判断原因；统一整理移交给当地人民(min)银行。 为什么都交给(gei)了中国人民银行呢(ne)？ 目前，我国(guo)商业银行的系统是(shi)独立的，同业交易线索(suo)很容易被切断。央行通过(guo)各银行上报的大额(e)交易和可疑交易报告，进行可疑交叉(cha)比对，进一步分析(xi)判断，确定哪些可疑交易属(shu)于洗钱，提交检察机关进一步(bu)深入侦查，打击违法犯罪(zui)行为。
3.大额交易不一定会被查(cha)处，比如你是商人，每天都有大量资(zi)金转进转出，这是正常的交易行为，银行根本不会查你，所以(yi)只要你是正规的资金(jin)来源，就没什么(me)好担心的。在现实中，只有当涉及可疑(yi)交易时，银行才会调查和了(le)解你的资金的具体来源和用(yong)途。当然，可疑交易并(bing)不一定意味着你有洗钱行为(wei)，如果你的交易真实合规，那么(me)即使系统提示可疑交易(yi)，银行仍会排除。 很多人认为(wei)大额资金转移会被调查，只是因(yin)为可疑交易一般都符合大额交易的标准(zhun)，这导致了一种误解，即只(zhi)要赚了大笔钱就会被调查。
普通人存50万(wan)会查吗普通人一次存50万块钱，正常的情况下是不会(hui)被查的，只要你没有触犯(fan)法律，不是嫌疑(yi)人，正当收入得(de)来的都没事儿。
普通人存1000万一般不会被查(cha)。不过自己的账户平(ping)时只有几千或者几(ji)万的额度，突然出现千万级(ji)别的存款时银行可能会监控，只要转账路径合理都(dou)不会被查，毕竟宪法和(he)物权法都明确规定个人合法(fa)的财产受到法律保(bao)护，是神圣不可侵犯的。
拓展资料：
银行存款是储存(cun)在银行的款项，是货币资金的组(zu)成部分。根据我国现(xian)金管理制度的规定，每一企业都(dou)必须在中国人民(min)银行或专业银行开立存款户，办(ban)理存款、取款和转账结(jie)算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的(de)现金外，都必须存入银(yin)行，
企业的银行存款(kuan)主要包括:结算户存款、信用(yong)证存款、外埠存款等。银行存(cun)款的收支业务由出纳员负责办(ban)理。每笔银行存款收(shou)入和支出业务，都须根据经过审核无误的原始(shi)凭证编制记账凭证。
银行存款账户分(fen)为基本存款账户、一般存款账(zhang)户、临时存款账户和专用(yong)存款账户。基本存款账户是指企业(ye)办理日常转账结(jie)算和现金收付的(de)账户。一般存款(kuan)账户是指企业在基本存(cun)款账户以外的银行借款转存(cun)、
与基本存款账户(hu)的企业不在同一地点(dian)的附属非独立核算单位(wei)开立的账户，本账户可以办理转(zhuan)账结算和现金缴存，但不(bu)能提取现金。临(lin)时存款账户是指企业因临时生产(chan)经营活动的需要而(er)开立的账户，本账户既可(ke)以办理转账结算(suan)，又可以根据现金管理规(gui)定存取现金，专用存款账(zhang)户是指企业因特定用途(tu)需要所开立的账户。企(qi)业只能在一家银(yin)行的几个分支机构开立一般存款账户。企业的银行存款账户只能用来办理本(ben)单位的生产经营业务(wu)活动的结算，不得出租和出借账户。
在会计中，银行存款属于资产类。期末(mo)余额就在借方。在会计分录中(zhong)，借方表示增加。贷方表示减少。
存款账户
银(yin)行存款是企业存入银行或(huo)其他金融机构的(de)货币资金。企业(ye)根据业务需要，在其所在(zai)地银行开设账户，运用(yong)所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务(wu)的结算。
正确开立和使用银行账户是做好资(zi)金结算工作的基础，企业只有在银行(xing)开立了存款账户，才能通过银行同其他(ta)单位进行结算，办理资金的收付。企业(ye)应按规定在银行开设和使用存款账户(hu)。
《银(yin)行账户管理办法》将企(qi)业事业单位的存款账户分为四类，即(ji)基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
一般(ban)企事业单位只能选择一家银行的一个营(ying)业机构开立一个基本存款账户，主(zhu)要用于办理日常的(de)转账结算和现金收付。企事业单位的(de)工资、资金等现金的支取，只有通过该(gai)账户办理。企事业(ye)单位可在其他银行的(de)一个营业机构开立一个一般(ban)存款账户，该账户可办理转账结算(suan)和存入现金，但不能(neng)支取现金。临时存款账户(hu)是存款人因临时经(jing)营活动需要开立的账户(hu)，如企业异地产品展销、临时性采购资金等。专用存(cun)款账户是企事业单位因特定用途(tu)需要开立的账户，如基本建设项目专项(xiang)资金、农副产品(pin)资金等，企事业(ye)单位的销售货款不得转入专用存款(kuan)账户。银行林立
为了加(jia)强对基本存款账户(hu)的管理，企事业单位开立基本存款账户(hu)，要实行开户许可制度，必须凭中国(guo)人民银行当地分支机构核发的开户许可(ke)证办理，企事业单位(wei)不得为还贷、还债(zhai)和套取现金而多头开立基本存款账户(hu);不得出租、出借账户;不得违反规定(ding)在异地存款和贷款而开立账户。任何(he)单位和个人不得(de)将单位的资金以个人名义开立账户存储(chu)。
如果你的银行卡里(li)多了一千万，银行(xing)会查你吗？如果是马云的银(yin)行卡里多了一千万，银行只会(hui)上报，一般不会查。但是如果我本来(lai)每月只有五千工资(zi)，银行卡突然多了一千万，银行不仅会(hui)上报，而且还会查我，为什么？因为这笔交易太不正(zheng)常，就这么简单。假如是马云赠送我的一千万，我也不怕任何人(ren)查，所以不要一说到银行要查(cha)，就搞得很神秘很紧(jin)张，耸人听闻。
其实，银行上报和调查大额和可疑交易(yi)并非是新鲜事。大家(jia)知道，lt;中华人民共和国反洗(xi)钱法gt;于2007年7月(yue)1日就正式实施了，其中(zhong)就指出了对于大额和可疑交易行(xing)为进行监测的目的和意义(yi)，即为了预防洗钱活动，维护金融稳定，遏制洗钱犯罪及相关犯(fan)罪，我想所有人是支持和赞成(cheng)的。也就是说，从那(na)时开始，银行都一直在做。
为配套实施反洗钱法(fa);，央行于2007年3月1日颁布人民银行2006二(er)号令，即金融机构(gou)大额交易和可疑交易报告(gao)管理办法gt;，具体规定了(le)各家商业银行的反洗钱义务，以及(ji)具体实施细则。其中关于个人账(zhang)户的异常交易，必须上报人民(min)银行反洗钱分析中心和需要商业银行(xing)调查的主要包括三种情况:
1、现金存取，单笔或当(dang)日累计超过20万元的。或(huo)等值1万美元。
2、私对私转账，公对私转账(zhang)，单笔或当日累计超过50万元。或等值10万美(mei)元。3.交易一方为自然人，单笔(bi)或当日累计1万美元以上的(de)跨境交易。以上是大额交易的认定条件(jian)，交易发生后5个工作日内，由发卡行(xing)负责上报人民银行反(fan)洗钱分析中心。
很多很多时候，我们的(de)大额交易都被报告了，但客户根本察觉(jue)不到，为什么？一切正常的交易，根本不会有任何(he)麻烦和负担，一切按照程序办，不会(hui)有人打扰你，对于这一点，你一(yi)万个放心好了。
大额交(jiao)易并非都是可疑交易。就如前面所(suo)说，只要交易背景(jing)真实合法，就是正常(chang)交易，商业银行可以不用再向(xiang)人民银行上报可疑交易(yi)记录，比如定期存款到期后转(zhuan)存于同一银行同一个(ge)人名下的另一个(ge)账户，交易一方为党(dang)政机关、司法机关以及军队的等。可(ke)疑交易是交易发生后10个工作日内报(bao)送。
但银行应当作为(wei)可疑交易的情形也有很多，比如账(zhang)户频繁交易且交易金额接(jie)近大额交易标准，分散存入集(ji)中转出，与贩毒走私(si)渉恐严重地区客户之间资金短期内明(ming)显增多，或频繁发生大量资金收付等等(deng)，共计18条。
因此，从以上介绍我们可以看出(chu)，只要个人账户交易金额达到标准，商(shang)业银行都会上报，这时央行的监管要求(qiu)。但是，至于银行会不会查，怎么查，要看该笔交易是否可(ke)疑。如果你平时余额超亿(yi)，每周都有上千万流水，这(zhe)时突然多了一千万，这太正常(chang)不过了，银行上报(bao)是规定动作，但一般不会(hui)查。
当然，即使小白账(zhang)户临时突然多了一(yi)千万，作为小白又有什么(me)可怕的呢？本人一不偷(tou)二不抢，凭本事挣的钱，权利机关(guan)尽管查，心里也坦荡。当然，作(zuo)为一般交易，商业银行的调查也就是一(yi)般电话核实，只要有个明确说法也就过(guo)了。
但被明文列入(ru)可疑交易的，上报后(hou)是由人民银行负责调查，对于已经(jing)涉嫌洗钱的，可能会有执法机关(guan)介入。但无论怎(zen)样，我们相信一句俗语，心(xin)中无冷病，哪怕吃(chi)西瓜，你说是吗？
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