突然存30万银行不会直接查cha，而向向中国反洗钱监测ce分析中心进行报bao告。单笔或者当日累计人民币bi交易20万元以上或者外币交易等值zhi1万美元以上的现金缴jiao存属于需要上报的范fan围。
根据《金融机构大da额交易和可疑交易yi报告管理办法》第di九条金融机构应当向中国反fan洗钱监测分析中心报告下列lie大额交易：
（一yi）单笔或者当日累计人民币交易20万wan元以上或者外币交易等值zhi1万美元以上的现金缴存、现金支zhi取、现金结售汇、现钞兑dui换、现金汇款、现金票据解付及其他形xing式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工gong商户银行账户之间单笔bi或者当日累计人民币bi200万元以上或者外wai币等值20万美元yuan以上的款项划转zhuan。
（三）自然人ren银行账户之间，以及自然人与法人、其qi他组织和个体工商shang户银行账户之间单笔或者当dang日累计人民币50万wan元以上或者外币等值10万wan美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金jin额以单一客户为wei单位，按资金收入或者付出chu的情况，单边累计计ji算并报告，中国人民min银行另有规定的除外。
扩展资料：
大额交易并非都是可疑交易。就jiu如前面所说，只要交易yi背景真实合法，就是正常交易yi，商业银行可以不用yong再向人民银行上报bao可疑交易记录，比如定期存款到期后hou转存于同一银行同一个人名下的另ling一账户，交易一方为党政机关、司si法机关以及军队的等。可疑交jiao易是交易发生后hou10个工作日内报bao送。
但银行应当作zuo为可疑交易的情qing形也有很多，比如账户频繁交易且qie交易金额接近大额交易标准，分散san存入集中转出，与贩毒du走私_恐严重地区客户之间资金短期内nei明显增多，或频繁发生sheng大量资金收付等等，共计18条。
参考资zi料来源：中国投资网——金融机构大额e交易和可疑交易报告管理办ban法
30万现金存银行会被问询xun吗突然存30万的话银行不bu会直接查，而是会向中国反洗xi钱监测分析中心进行报告gao，单笔或者当日累计人民币交易20万wan元以上或者外币交易等值1万美元yuan以上的现金缴存属shu于需要上报的范围，大额交易并bing非都是可疑交易。就如前面所suo说，只要交易背景真实合he法，就是正常交易，商shang业银行可以不用再向人民银行上报可ke疑交易记录。
拓展资料：
存款指存款kuan人在保留所有权的条件下xia把资金或货币暂时shi转让或存储于银行或其他金融rong机构，或者是说把使用权quan暂时转让给银行或其qi他金融机构的资金或货huo币，是最基本也最重要的金jin融行为或活动，也是银行最重要的de信贷资金来源。大额存款是国外银yin行很早就开办的一项业务，一般是为了le吸引巨额存款而开办的。大da额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志zhi。取款时需要提前一天预yu约。大额存款用存单的形式，利率由you存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息xi，订单未到期一般不能提ti前支取，而且除另有协议外，遇利率lu调整仍按原商定利率lu支付利息。存单记名ming，可挂失，面额不固定(这种形式近似si协议存款)。“通知存款”定义为：指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机ji构，约定支取存款kuan日期和金额方能支取的存款。该gai存款品种分“一yi天通知存款”和“七天通知zhi存款”两种，存款品种由存款人ren在存入时自由选定。
金融机构按支取日ri挂牌公告的相应各档利li率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在zai通知期限内取消通知的，则规定ding其通知期限内不计息，即“七天通知存款”的不计息天数为wei7天，“一天通知存款”的不计息天tian数为1天。 “通tong知存款”的最低起存金额和最低支取qu金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可ke以一次或分次支取，采cai取记名式存款。“通知存款”是shi近几年才推出的新储种，人ren们对其较陌生，原来各省（市）自行制定通知存款的办法，弊端较多duo，现在全国统一存款办法使其更规范fan。该储种具有“定活两便”性质，但比“定ding活两便”的利率要yao高，并且有可部分支取等deng优点，比较适合居民1年内暂难确定存cun期的大额资金的存储。
突然存cun30万银行会查吗ma
银行存款是很多人的一yi种理财方式，但银行卡里突然ran进了一大笔钱银yin行是会监控到的，如果查得到dao来源是不会给你打da电话，如果是查不bu到的就会怀疑并进行监控，正常chang资金是不会监控的。
突然存cun30万银行会查吗
突然存30万到dao银行账户，是有可ke能被列入大额可疑交jiao易进行监控的。
根据《人民币大额e和可疑支付交易报告管理办ban法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及ji流水异常将接受央yang行监控管理。
该通知要求，当自然人客户支付fu账户与其他的银行账户发fa生当日单笔或者累计交易人民币20万wan元以上(含20万元)、外币等deng值1万美元以上(含1万美mei元)的跨境款项划转时，可能neng会被视作可疑交易而上shang报。
监控的范围不仅jin包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支zhi付等非银支付机ji构的记录。
个人现金存款多少会被监控2022
个人帐户存cun入5w元以上会hui被监控。目前，银行xing对大额支付和可疑交易进行监控kong，履行对大额和可疑交易的报bao告义务，并向中国反*钱监测分析中心提交大da额和可疑交易报告。此外，如果银行发fa现或有合理的理由怀疑客户hu的资金或其他资产与犯罪活huo动有关。
银行会监控kong一个人的现金流liu水吗
银yin行当然会监控每个ge人的现金流水。
主要原因有两个ge，一个是防止大规模的金融风feng险。
二是对宏观的经济数据进行xing统计分析。
三是对银行客户的de大额转账行为进行xing监控。
防止金融风险主zhu要是对**等等这些进行xing监控。一般**的资金来源都是不明确的。
二是对经济数shu据进行统计分析。现在国家都要求各种经济行为，包括发fa工资必须走银行，不允yun许发现金，就是因为可以yi通过统计这些数据反映真实的de经济行为，也可以防止偷税漏税。
第三也是为了客ke户好。一些比较突然的大额转账行为wei，很有可能是客户受骗。询问一下xia比较好。
突然存30万银行会查吗ma?会，存款30万属于大额存cun款，有可能会被列入大额e可疑交易并且受到监管。
银行卡风feng控是保障银行账户安全的一yi种方式，如果风控系统发觉银yin行卡存在异常，例如银行xing账户突然有大额资金转入、转zhuan出，银行可能会对dui相关账号进行冻结，甚至是shi其它的银行账户也有可ke能被冻结。
扩展资料
《金融机构大da额交易和可疑交易报bao告管理办法》
第十一条 金融机构发现或者有合理li理由怀疑客户、客户的de资金或者其他资产、客户的de交易或者试图进行xing的交易与洗钱、恐怖融资zi等犯罪活动相关的，不论lun所涉资金金额或者资产价jia值大小，应当提交可疑交易报告。
第十二条 金融机构gou应当制定本机构的交易监测ce标准，并对其有效性负责。交易监测ce标准包括并不限xian于客户的身份、行为，交易的de资金来源、金额、频率lu、流向、性质等存在异常的情形，并bing应当参考以下因素：
（一）中国人民银行及其分支机构gou发布的反洗钱、反恐kong怖融资规定及指引、风险提ti示、洗钱类型分析报bao告和风险评估报告。
（二）公安an机关、司法机关发布的犯fan罪形势分析、风险提ti示、犯罪类型报告和工作zuo报告。
（三）本机构的资产规模、地di域分布、业务特点、客户群体、交易yi特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论lun。
（四）中国人民银行xing及其分支机构出具的反洗钱监管意yi见。
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